Je kunt in grote problemen komen als je bijvoorbeeld jouw, bankpas en pincode uitleent. Criminelen geven jou een geldbedrag, maar gebruiken vervolgens jouw bankrekening voor het witwassen van geld. En jij bent dan ook strafbaar! Laat dus nooit anderen gebruik maken van je bankrekening, bankpas en/of pincode.
Als je meewerkt aan dit soort fraude, is de kans zeer groot dat je gepakt wordt. Vervolgens kunnen de gevolgen voor jou ernstig zijn:
- Je kunt een gevangenisstraf van maximaal vier jaar krijgen. Ook kan er boete worden opgelegd van maximaal 76.000 euro.
- Je moet mogelijk ook het grote geldbedrag terugbetalen, dat via jouw bankrekening is witgewassen.
- Je kunt een strafblad krijgen.
- Je kunt geen nieuwe bankrekening (meer) openen en die heb je echt nodig in Nederland.
- Je komt veel moeilijker aan een baan, omdat veel werkgevers geen mensen in dienst nemen met een strafblad.
- Je kunt geen lening afsluiten voor het kopen van een huis.
Hoe voorkom je misbruik van jouw bankrekening?
- Geef nooit je bankpas en pincode aan iemand anders. Ook niet aan een bekende. En ook niet voor het afsluiten van een telefoonabonnement.
- Voer nooit betaalopdrachten uit voor anderen via jouw bankrekening.
- Bewaar je pincode niet op papier, maar leer deze goed uit je hoofd en vertel hem aan niemand anders
- Ga niet in op vacatures die beloven dat je snel en makkelijk veel geld kunt verdienen. Controleer of het bedrijf of persoon uit die mooie vacature wel echt bestaat. Vraag hiervoor hulp aan een COA-medewerker.
- Als je bankpas is kwijtgeraakt of gestolen, bel dan direct naar je bank om hem te laten blokkeren
- En vergeet niet: lijkt een aanbod te mooi om waar te zijn? Dan is dat vaak ook zo.
Er is fraude met mijn bankrekening gepleegd. Wat nu?
- Neem contact op met een COA-medewerker.
- Verzamel bewijs en neem contact op met jouw bank.
- Heb je je pas uitgeleend? Blokkeer je pas en verander je pincode.
- Doe aangifte bij de politie. Telefoonnummer: 0900-8844 of ga naar https://www.politie.nl/aangifte-of-melding-doen
Meer informatie
Als criminelen jouw bankrekening gebruiken, ben jij een zogenoemde geldezel (geldezel), katvanger, money mule of smurfer. Laat je dit niet overkomen. Ook niet als je geldnood zit.
Bekijk onderstaande video’s over dit onderwerp.